近期，多家基金投資顧問的最新運行數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，服務上線以來九成以上的用戶實現(xiàn)盈利。其中，騰訊理財通“一起投”以及中歐基金旗下中歐錢滾滾APP盈利用戶比重更高達99%。

與去年權益類基金超40%的平均收益率對比，部分投顧策略組合為投資者獲取了更高回報，比如中歐投顧旗下超級股票全明星策略獲得了59.35%收益率。

與此同時，各家投顧機構的客戶數(shù)量也在穩(wěn)步增長。盈米基金數(shù)據(jù)顯示，自其2020年10月底正式發(fā)布“且慢”投顧服務以來，在3個月時間內(nèi)，簽約用戶就超過了9萬。

“近期新基金發(fā)行加速有市場情緒的因素，但也要考慮到，由于一些銀行渠道的激勵方式，新基金往往能令一線客戶經(jīng)理獲得更高的提成，這也間接助推了基民贖舊買新、頻繁操作的行為，一定程度上損傷了長期持基體驗?！庇谢饦I(yè)人士說。

與代銷機構相比，業(yè)內(nèi)人士認為，基金投顧機構的收費模式?jīng)Q定了其買方立場，他們與客戶的利益更為一致，會更關注如何為客戶保值增值，而不是鼓勵贖舊買新。

“我們的客戶保有率一直保持在80%以上，這個數(shù)字代表著首次買入投顧產(chǎn)品后，至今仍然持有的用戶比例，該數(shù)值目前還在持續(xù)提升中?！彬v訊金融科技副總裁、資管業(yè)務負責人張越表示。

盈米基金認為，當前市場上不乏優(yōu)秀的基金產(chǎn)品，但很多客戶依舊賺不到錢，主要的癥結在于客戶需要的不只是好產(chǎn)品，更需要提升認知和投后服務。相比起傳統(tǒng)代銷模式，投顧模式在解決“基金賺錢、基民難賺錢”的問題上，確實起到了立竿見影的作用，在買方投顧持續(xù)陪伴下，客戶的認知水平在持續(xù)提升。