中國網(wǎng)財經(jīng)3月11日訊(記者 張明江) 日前，民生加銀添鑫純債債券發(fā)布清算報告，這是去年11月份以來民生加銀基金清盤的第五只基金，而這五只基金中有多只債券基金在去年因“踩雷”地產(chǎn)債凈值暴跌。

有投資者在論壇表示，純債基金虧損幅度如此之大卻清盤了之非常不負責(zé)任。而基金經(jīng)理陸欣在基金凈值暴跌前就已離職，而她曾經(jīng)管理的兩只基金之后相繼清盤，其中民生加銀添鑫純債債券A最后運作日累計凈值僅余0.82元。

民生加銀基金密集清盤多只“踩雷”基金

日前(3月7日)，民生加銀添鑫純債債券發(fā)布清算報告，報告顯示，該基金最后運作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份，其中民生加銀添鑫純債債券A份額僅余3,384,628.76份，民生加銀添鑫純債債券C份額僅余1,194,231.92份。另據(jù)數(shù)據(jù)顯示，民生加銀添鑫純債債券A最后運作日累計凈值僅為0.8290元。

公開信息顯示，民生加銀添鑫純債債券是一只中長期純債基金，該基金成立于2019年8月14日，從成立至清盤不足3年時間。

據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，2021年11月份民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額單月凈值跌幅均超16%，其中2021年11月份上半個月該基金凈值跌幅一度超19%。2021年四季度，民生加銀基金旗下另一只中長期純債基金民生加銀鑫享債券A/C也曾出現(xiàn)凈值暴跌，該基金三個月凈值累計下跌曾達16.65%。

另據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2021年全年，民生加銀鑫享債券A/C/D全年凈值跌幅均超24%，在當年排名倒數(shù)第一，民生加銀添鑫純債債券A/C兩類份額全年跌幅均超21%，民生加銀匯鑫一年定期開放債券A/C全年跌幅也超5%，而中長期純債基金2021年全年平均上漲4.25%。

民生加銀鑫享債券招募說明書顯示該基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。該基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等。信用風(fēng)險指發(fā)債主體違約的風(fēng)險等。說明書中提示，信用風(fēng)險指發(fā)債主體違約的風(fēng)險，是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險。而債券違規(guī)或是該基金凈值暴跌的主要原因。

公開信息顯示，截至2021年三季度末，民生加銀鑫享債券持有20大連萬達MTN004、20融創(chuàng)02、20寶龍A、20雅居1A等多只地產(chǎn)債券或到期債券。2021年下半年房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控力度加大，引發(fā)多家房企債務(wù)違約，某些地產(chǎn)債券甚至出現(xiàn)斷崖式下跌，其中20融創(chuàng)02已出現(xiàn)多次暴跌，且該債券占民生加銀鑫享債券資產(chǎn)凈值比接近5%。民生加銀添鑫純債債券A/C等多只純債基金凈值暴跌皆因“踩雷”地產(chǎn)債。有業(yè)內(nèi)人士，2021年地產(chǎn)債普跌對不少債券基金業(yè)績造成了不同程度的影響。

基金經(jīng)理離職、基金清盤 投資者叱責(zé)民生加銀基金不負責(zé)任

數(shù)據(jù)顯示，自2021年11月份以來，民生加銀基金已先后清盤了民生加銀瑞鑫一年定開債券發(fā)起式、民生加銀潤利混合、民生加銀興利混合、民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債等五只基金，其中民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債均曾出現(xiàn)過凈值暴跌。

據(jù)民生加銀添鑫純債債券三季報顯示，該基金2021年三季度份額合計2.71億份，而至去年四季度末份額僅余0.70億份，至最后運作日(2022年2月21日)份額僅余4,578,860.68份。另據(jù)公開信息顯示，民生加銀平穩(wěn)添利定期開放債券、民生加銀添鑫純債基金經(jīng)理陸欣已于2021年8月11日離職，胡振倉接任基金經(jīng)理后不久基金凈值開始暴跌。

一位基民在民生加銀添鑫純債的論壇中表示：“債券基金跌得比股票基金多真少見，基金經(jīng)理該下課了，基民的錢反正不是他自己的，管理費還照拿”。另一位基民表示：“之前那個基金經(jīng)理叫陸欣吧。你看他管的產(chǎn)品都暴雷了。自己跑了，把接盤基金經(jīng)理和我們這些基民坑慘了”。

一位業(yè)內(nèi)人士表示：“踩雷”對于公募基金的品牌傷害很大，一家公司的產(chǎn)品尤其是依賴機構(gòu)資金的債券產(chǎn)品出現(xiàn)問題，公司的機構(gòu)業(yè)務(wù)也有很大的負面影響。隨著違約事件頻發(fā)，當前更需要加強事前風(fēng)險處置，現(xiàn)在投研對整體上的風(fēng)控要求都有所提高。

不過，這位業(yè)內(nèi)人士表示：其實過去幾年來有不少公募基金會選擇動用自有資金大比例自購進行兜底。

但民生加銀基金選擇清盤“踩雷”基金。雖然有很多投資者在基金“踩雷”凈值暴跌后認虧贖回，但因為認為純債基金“風(fēng)險小”平時關(guān)注較少，仍有部分基民沒有及時贖回而只能無奈等待清盤。一位基民表示：“清算還要被扒層皮，真不如當初直接贖回啊。”

基金清盤期間的費用需要由投資者承擔(dān)，而清盤由于需要短時間大量出貨，因此可能會以低價出售，并且清盤期內(nèi)也有時間機會成本。

此外，民生加銀基金旗下另一只基金——民生加銀匯鑫一年定期開放債券也在去年四季度出現(xiàn)凈值暴跌，因該基金為定期開放式基金而沒出現(xiàn)大額贖回，該基金份額、規(guī)模未曾觸及清盤線。

最后，對于基民來說，當你收到基金公司的清盤提示后，應(yīng)盡快贖回。基金從進入清盤流程到完成清盤，最少也要1個月左右。更多時候，要幾個月時間。拿著錢去買新的基金，比放在老基金里面等清盤，要更劃算。