基金投顧業(yè)務(wù)試點又迎來大幅擴容。繼首批18家機構(gòu)獲得試點資格后，近日，多家機構(gòu)收到投顧資格備案函。各機構(gòu)積極備戰(zhàn)，主動擁抱行業(yè)風(fēng)口，據(jù)中國證監(jiān)會最新數(shù)據(jù)，首批試點業(yè)務(wù)合計服務(wù)資產(chǎn)已超500億元，服務(wù)投資者約250萬戶。

此外，作為基金行業(yè)的重要一環(huán)，銷售機構(gòu)也主動變革，將投資者利益放在更高位置，為行業(yè)帶來新氣象。

試點效果初步顯現(xiàn)

證監(jiān)會新聞發(fā)言人日前表示，2019年10月，證監(jiān)會開展公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作，首批共有18家機構(gòu)獲得試點資格。試點業(yè)務(wù)運行平穩(wěn)，目前合計服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬戶，試點效果初步顯現(xiàn)。這是證監(jiān)會首度披露基金投顧試點的資產(chǎn)管理規(guī)模和投資者數(shù)量等情況。目前，證監(jiān)會正在繼續(xù)擴大基金投顧業(yè)務(wù)試點，正陸續(xù)推動第二批試點機構(gòu)同步開展試點評估，推動試點轉(zhuǎn)常規(guī)的工作。

2021年6月，繼前期18家機構(gòu)獲得基金投顧試點資格之后，投顧大軍又迎來大擴容。6月25日，包括博時、廣發(fā)、招商、銀華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德在內(nèi)的多家基金公司，以及中信證券、國信證券、興業(yè)證券、招商證券、安信證券、東方證券等證券公司收到投顧資格備案函。

自2019年10月以來，公募基金投資顧問試點機構(gòu)成果頗為顯著。工銀瑞信基金與行業(yè)試點機構(gòu)的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，用戶留存率高達80%以上，用戶盈利比例超過90%，部分機構(gòu)盈利比例達100%。公司前期為投顧積累經(jīng)驗開展的基金組合業(yè)務(wù)中，客戶盈利比例超99%，平均復(fù)購次數(shù)6次，總體留存率近70%。

據(jù)記者了解，在投資理念方面，盈米且慢提出“活錢現(xiàn)金、穩(wěn)健理財、長期投資、保險保障”四筆錢，幫助用戶根據(jù)資金的具體用途期限，尋找合適的投顧方案。在客戶拓展方面，國聯(lián)證券（601456）瞄準(zhǔn)自身高凈值客戶，大力發(fā)展線下投顧服務(wù)，同時與杭州銀行（600926）合作輸出投顧服務(wù)，面向銀行理財型客戶提供解決方案。在理財場景方面，華夏查理智投深入挖掘客戶養(yǎng)老、教育等場景化需求，有針對性的提供投顧服務(wù)。

銷售渠道主動變革

除機構(gòu)積極開展投顧業(yè)務(wù)外，銷售渠道也在主動變革。今年5月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布銷售機構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)?！鞍購姟泵麊危龑?dǎo)銷售機構(gòu)從注重交易額向注重保有規(guī)模轉(zhuǎn)變，關(guān)注客戶投資體驗，促進公募基金行業(yè)長遠發(fā)展。

數(shù)據(jù)顯示，螞蟻基金位列非貨幣基金保有規(guī)模首位，已超越招商銀行、工商銀行兩大巨頭，基金代銷的銀行和第三方機構(gòu)“雙巨頭”格局逐漸成形。第三方代銷機構(gòu)的壯大，無疑開始動搖銀行在公募基金傳統(tǒng)銷售渠道的頭部地位。

受此影響，傳統(tǒng)銀行渠道頻繁放出“大招”。例如，平安銀行將在線上主推C類基金份額，近1600只基金實現(xiàn)0申購費，并有超過3000只A類份額基金申購費率打1折。6月17日，平安銀行還聯(lián)合易方達、匯添富、中歐等頭部基金公司打造“銀基開放平臺”，希望通過更緊密的服務(wù)，解決客戶的焦慮，減少交易頻率。

7月15日，招行宣布將在全行推行“初心計劃”，為一線客戶經(jīng)理賦能，幫助他們深度服務(wù)并持續(xù)陪伴客戶。此前，招行還推出“招陽計劃”，對于入圍的基金經(jīng)理，在首發(fā)定制、持續(xù)推動、五星之選入榜、配套資源方面給予全方位傾斜。

對于傳統(tǒng)銷售渠道的主動變革，盈米基金CEO肖雯表示，一方面是站在客戶角度，讓利給客戶，以吸引更多投資者；另一方面，也是銷售渠道的自我革命，放棄部分短期利益，用更長期的理念轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式，以獲得長期發(fā)展。這也是行業(yè)朝著銷售渠道、基金公司、客戶利益三者一致的方向發(fā)展的重要趨勢，這對基金行業(yè)的長遠發(fā)展具有十分重要的意義。

從財富管理的角度而言，她認(rèn)為，銀行等傳統(tǒng)渠道和互聯(lián)網(wǎng)渠道在服務(wù)不同的客群方面各有優(yōu)勢。本次平安銀行、招行等基金代銷的“互聯(lián)網(wǎng)化”改革，表明了銀行希望從服務(wù)傳統(tǒng)富?？腿和卣沟椒?wù)更年輕的互聯(lián)網(wǎng)客群，這也是財富管理行業(yè)未來的發(fā)展方向。