今年以來，在權(quán)益市場大幅震蕩的背景下，短債基金賺錢效應相對較好。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年5月5日，今年以來，偏股混合型基金指數(shù)下跌22.22%、偏債混合型基金指數(shù)下跌4.37%，而同期短期純債型基金指數(shù)上漲了1.14%。在良好收益的加持下，兼具流動性、低風險等各大優(yōu)點于一身的短債基金成為投資者的“心頭好”。據(jù)悉，為滿足低風險投資者閑錢理財?shù)男枨?，中加基金將?月16日重磅推出中加聚安60天滾動持有中短債發(fā)起式基金(A：013351；C：013352)，屆時投資者可通過中加基金直銷中心，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、天天基金等代銷渠道進行認購。

作為一只中短債基金，中加聚安基金主要投資于中短債為主的固收類資產(chǎn)，不投資股票、可轉(zhuǎn)債等權(quán)益類資產(chǎn)，遠離股市波動。具體來看，其債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。中短期債券主要是指剩余期限或回售期限不超過3年(含)的債券資產(chǎn)，主要包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等金融工具。該基金將延續(xù)中加基金“聚”精品系列的理念精髓，以追求絕對收益為目標，幫助投資者做好閑錢理財，力爭資產(chǎn)保值增值。

為了提升投資體驗，中加聚安中短債設置了60天滾動持有期，每日均可申購，到期后免贖回費，屆時持有人可選擇贖回或自動轉(zhuǎn)入下一期。中加基金對此表示，采取60天滾動持有的產(chǎn)品設計，一方面可以保證基金規(guī)模相對穩(wěn)定，使基金經(jīng)理的投資策略可以更好地貫徹，靈活采取久期和杠桿配置，爭取較好回報。另一方面，意在鼓勵投資者長期持有，減少冗余操作，追求長期可持續(xù)回報。

中加聚安中短債擬由中加基金固定收益部總監(jiān)閆沛賢擔綱管理。公開資料顯示，閆沛賢為帝國理工大學金融學及伯明翰大學計算機碩士，擁有逾14年固收投研經(jīng)驗，在長期的投研工作中形成了穩(wěn)中求勝，積極而不激進的投資風格，曾多次斬獲“明星基金獎”、“金基金獎”等權(quán)威榮譽。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年3月31日，閆沛賢所有在管債券基金過往單一完整年度全部正收益，成立以來平均年化收益率超5%(基金業(yè)績經(jīng)托管行復核后的凈值計算得出)。此外，在此前公布的晨星中國基金業(yè)績排行榜中，截至2022年3月31日，由閆沛賢管理的中加純債債券近3年、近5年分別以4.85%、5.24%的年化回報榮登晨星中國業(yè)績Top 10榜單，中長期業(yè)績優(yōu)異。

作為銀行系公募基金，固收投資正是中加基金的優(yōu)勢所在。中加基金以高質(zhì)量的投研團隊、成熟穩(wěn)健的投資風格、豐富的管理經(jīng)驗、優(yōu)異的長期業(yè)績，打造了固收投資的“金字招牌”。海通數(shù)據(jù)顯示，截至2022年3月31日，中加基金三年期債券基金投資績效榮獲上海證券五星評級；7只債基位列銀河證券《中國公募基金長期業(yè)績榜單》三年期同類前25%

；9只獲海通證券、銀河證券、上海證券、晨星、濟安金信、招商證券四星/五星評級。

針對債券后市投資機會，閆沛賢表示，一方面，國內(nèi)疫情拐點未至，防控政策進一步升級，基本面擔憂加大；海外地緣政治風險帶來的不確定性仍在，債券收益率上行空間有限。但另一方面，全年5.5%的經(jīng)濟目標決定了穩(wěn)增長政策不會缺席；美聯(lián)儲開啟加息周期，中美利差處于歷史低位，抑制貨幣政策空間，債市下行也有阻力。

在談及基金的投資思路，閆沛賢表示，“我們將在控制風險的前提下，買入久期適當票息相對較高的中高等級信用債，獲得穩(wěn)穩(wěn)的票息收益。另外，在市場資金面穩(wěn)定的情況下，適當提高杠桿水平，賺取一定的套息收益?！?/p>

值得一提的是，秉承與投資者風險共擔、利益共享原則，中加基金將自購中加聚安中短債1000萬元，承諾持有三年，與廣大投資者攜手前行。