科技賦能、個(gè)性化定制、提升客戶盈利體驗(yàn)……自2019年10月證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》以來,近一年時(shí)間里,獲準(zhǔn)試點(diǎn)投顧業(yè)務(wù)的5家基金公司逐漸形成了先發(fā)優(yōu)勢(shì)。而在完善自身的同時(shí),加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作成為了近期這幾家公司業(yè)務(wù)推進(jìn)的新亮點(diǎn)。
“最近銀行開始加速推進(jìn)和這些基金公司的投顧業(yè)務(wù)合作?!币患耀@準(zhǔn)試點(diǎn)投顧業(yè)務(wù)的基金公司相關(guān)人士透露,正在與多家頭部銀行積極對(duì)接,即將上線一批新渠道。
公開信息顯示,今年9月,易方達(dá)基金與招商銀行旗下招贏通平臺(tái)合作上線了國(guó)內(nèi)首個(gè)面向金融機(jī)構(gòu)客戶的公募基金投資顧問服務(wù)平臺(tái),還與好買基金合作推出了基金投資顧問服務(wù)平臺(tái),機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人高凈值投資者“兩手抓”的布局思路相當(dāng)明顯。
10月12日,中歐基金子公司中歐財(cái)富宣布攜手上海陸金所基金銷售有限公司,在其平臺(tái)上線中歐財(cái)富投顧服務(wù)。此前中歐財(cái)富已先后在騰訊理財(cái)通和天天基金上線投顧服務(wù),未來將進(jìn)一步開拓與銀行、券商及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)合作的可能。另?yè)?jù)了解,近期華夏基金全資子公司華夏財(cái)富也正在布局銀行、券商、私人銀行、互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺(tái)等機(jī)構(gòu)。
與外部機(jī)構(gòu)的合作彰顯了這幾家基金公司進(jìn)一步擴(kuò)大領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的野心。據(jù)悉,目前18家獲準(zhǔn)展業(yè)的基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)中,有5家基金公司,分別為華夏基金全資子公司華夏財(cái)富、嘉實(shí)基金子公司嘉實(shí)財(cái)富、南方基金、易方達(dá)基金及中歐基金子公司中歐財(cái)富。
今年以來,公募基金交出了一份不錯(cuò)的答卷。銀河證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,今年前三季度中,標(biāo)準(zhǔn)股票型基金平均上漲35.5%,混合偏股型基金平均上漲38.32%,收益率在50%以上的產(chǎn)品合計(jì)近500只。但追漲殺跌、主題炒作、持有期短依然是投資者難以獲利的痛點(diǎn),這也是基金投顧亟待解決的難題。
基金投顧能夠幫助投資者解決哪些問題?有業(yè)內(nèi)人士表示:“從現(xiàn)今市場(chǎng)上7000多支基金中選出好的基金并堅(jiān)定持有,是非常困難的。投顧作為專業(yè)的投資者,有相對(duì)成熟的投資方法和理念。投顧可以幫助用戶長(zhǎng)久持有,并在日常陪伴中成為投資者可以信任的朋友?!?
此外,業(yè)內(nèi)人士表示,隨著投顧業(yè)務(wù)的逐漸深入,未來如何有效提升客戶的盈利體驗(yàn)將成為投顧機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。以南方基金旗下投顧品牌司南投顧為例,從開展投顧業(yè)務(wù)至今,司南投顧的盈利客戶達(dá)到了90%以上,復(fù)購(gòu)客戶超過70%。而另一家基金公司運(yùn)行投顧業(yè)務(wù)至今,盈利客戶占比也在90%以上,復(fù)購(gòu)客戶更是超過了90%。數(shù)據(jù)分析顯示,盈利回報(bào)的多少與復(fù)購(gòu)客戶的比例相關(guān)度極高。